区块链旗号下的“骗局”层出不穷，监管机构警示风险

华夏时报（chinatimes.net.cn）记者胡锦华上海报道

自从以比特币为代表的虚拟数字货币，四年来正式成为国内投资者青睐的投资产品以来，打着区块链旗号的“空气币”和ICO项目在国内市场上层出不穷。即便是在 2017 年，监管部门下达了禁止 ICO 和货币发行的民事命令，但仍然无法阻止这些骗局在市场上暗中进行。

6月26日，Plustoken钱包崩盘的消息再次在币圈上演。 《华夏时报》记者从多位Plustoken投资人处获悉，Plustoken钱包一直无法提现，该项目是打着区块链的旗号在市场上骗钱。

值得注意的是，6月28日，北京市互联网金融行业协会发布《关于继续警惕投资虚拟货币市场风险的提示》（简称“沪金协发[2019]101号” ).”)，文件指出，一段时间以来，不少机构以“学术研究”、“ICO”等名义，频繁组织不同形式的线下“研讨会”和“论坛”。变种，进行线下违法宣传活动。

以区块链为名的诈骗屡禁不止

一旦被欺骗，他们最终会崩溃。

本报记者查资料发现，这款名为Plustoken的钱包是三星和谷歌原技术团队共同开发的去中心化加密数字资产钱包。它现已在全球 200 多个国家/地区注册和使用。在整个区块链生态中，随着生态的建设和用户的需求区块链暴利吗，加币将拥有无限的价值空间。币的收益每天中午12:00由平台币自动结算到钱包，随时可以兑换成以太坊。搬砖收入的平台币也可以像钱包一样升值。币圈熊市依旧稳定盈利，推广环节收益也不错。

该项目还继承了未来肯定是无纸化现金。数字货币时代，每个人都需要找地方存放自己的数字资产，所以现在的数字资产钱包是刚需，而plustoken将是未来的数字货币。的支付宝。

然而，该项目在运营一年多后于 6 月 27 日正式倒闭。

“Plustoken 钱包骗局是典型的资金盘。它利用传销诈骗，存入100万，复利和搬砖一年，可以赚到700万。截至去年10月，该基金板块规模已达2000万元。为了增加用户的安全感，该项目还声称可以随时提币。不过项目的设计者巧妙地设定了一个规则——28天是一个门槛，28天内提现会扣5%。 28天后手续费仅为1%。如此高的手续费差异只有一个目的。用户获得信任后，可以稍后提币，延缓崩盘。” 7月1日，上海高级数字货币分析师王恒寿在访问中指出。

在火币大学校长于佳宁看来，当一项新技术诞生时，总会有人怀着恶意，打着新技术的幌子进行欺骗。信用卡在我国刚普及的时候，各种相关的诈骗事件就层出不穷。当移动物联网浪潮兴起时，也有人利用这一概念非法集资。而现在这件外套已经变成了区块链。其实稍微有点常识的人一眼就能看出Plustoken是赤裸裸的传销和庞氏骗局，与区块链无关。

华夏时报记者还了解到，其实Plustoken的黑幕早在今年2月就被国内警方调查。 “区块链钱包”宣传活动的诈骗团伙，该项目的传销组织声称“plustoken钱包”区块链项目是区块链中的支付宝。投资者存入100万元，一年可赚取700万元的复利。开启“智能搬砖”，除了保本，还可以获得月收入的10%到30%，发展下线还可以获得高额提成。用户可以直接开发下线并获得100%的奖励。 10% 的奖励。很多用户通过OKEx、Binance、Gate、ZB等平台购买数字货币，然后充值到骗子手中。

急需联合监管

在《互金协发[2019]101号》一文中，记者还了解到，北京互金协会指出，近期国际虚拟货币市场再度升温。一些人或公司，以“数字货币”、“区块链”、“金融创新”等科研或学术推广为名，与科研单位、学术机构合作，开始炒作虚拟等各种非法金融资产。货币和虚拟资产。 ，并迷惑境内投资者参与虚拟货币交易、矿池、虚拟交易所等。此类非法投资行为依托互联网和聊天工具，租用海外服务器搭建网站，为境内投资者开展活动，远程控制实施非法交易，声称“币值再次反弹”、“投资周期短、回报高、风险低”。 , 更具欺骗性。在实践中，不法分子利用幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段，吸引投资者投资资金，引诱投资者培养人才加盟，不断扩大资金池非法牟取暴利。

北京互金协会也提醒投资者树立正确的货币观念和投资观念，增强风险防范意识，认清相关模型的精髓，不相信炒作承诺，不盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险区块链暴利吗，避免损失自己的财产。

“总有人披着新技术的外衣去欺骗，在这个过程中，我们应该做的是通过监管机制来保证行业的透明有序发展，而不是攻击行业。目前来看，对区块链的全球监管态度也是如此。”于佳宁说。

今年 6 月 22 日，金融行动特别工作组 (FATF) 完成了加密货币监管指南。它规定“虚拟资产服务提供商”（VASP），包括加密货币交易所，在向另一家虚拟资产服务提供商转移资金时，必须相互传递客户信息。

在 6 月 28 日于日本大阪举行的 V20 峰会上，金融行动特别工作组（FATF）秘书处的 Tom Neylan 表示，现阶段，寻找合适的监管框架，包括在包容性方面存在的问题是根据性规律发现，不仅有中心化交易所，还有去中心化交易所（DEX）和P2P交易。此外，内兰表示，对虚拟货币行业的监管并不是引起恐慌的怪物。如果实施，虚拟货币市场将变得更加开放。 ”

根据数据，金融行动特别工作组 (FATF) 是一个政府间机构，负责制定打击洗钱和恐怖主义融资 (AMLCFT) 的全球标准，截至 2018 年已有 36 个成员国加入。来自其成员，敦促各国在实施 FATF 建议方面取得进展，并促进在全球范围内采纳和实施 FATF 建议。

记者还了解到，国内多家机构与警方合作，共同打击以区块链为名的诈骗案件。此前，火币、智帆科技、OKEx与洛阳警方合作打击诈骗案件。火币第一时间提供嫌疑人账户信息，并主动调查其他涉案资金寻找受害者。提供支持和帮助。智帆信息利用大数据还原真相，提供资金流转，OKEx最终确认涉案数据，为司法诉讼打下坚实基础。

“区块链拥抱监管和合规是大趋势。我们希望多方合作能让区块链走上正轨，让科技为人服务。只有道路铺好了，法律法规完善了，骗子、小偷、强盗才会少，进入这个行业的人才会越来越成功。科技越来越能够真正为实体经济服务。 ”于佳宁说。